5 लाख का लोन कैसे मिलेगा ? जानें आवेदन प्रक्रिया, ब्याज दरें, डॉक्यूमेंट और पात्रता क्या होगी

आज के समय में लोन लेना बहुत आसान हो गया है, लोन लेने के लिए हमारे पास बहुत सारे विकल्प होते हैं जैसे पर्सनल लोन, गोल्ड लोन, होम लोन, बिजनेस लोन इत्यादि। और जब बात 5 लाख रुपए लोन की हो तो ऐसे में बहुत सारे सरकारी और प्राइवेट बैंक तुरंत लोन की सुविधा देते हैं और साथ ही साथ बहुत सारी फाइनेंस कंपनियां भी आपको 5 लाख रुपए का लोन आसानी से दे सकती हैं।

5 लाख का लोन लेने के लिए अपने क्षेत्र के किसी भी नजदीकी सरकारी या प्राइवेट बैंक में जाकर, लोन से संबंधित एप्लीकेशन फॉर्म भरकर और जरूरी दस्तावेजों के आधार पर 5 लाख रुपए का लोन आवेदन करके तुरंत अपने बैंक खाते में लोन प्राप्त कर सकते हैं।

लेकिन अगर लोन चयन करने में आपको मुश्किल हो रही है कि कौन सा लोन सही है और लोन कहां से लेना चाहिए तो इस आर्टिकल को अंत तक पढ़िए और आपको पूरी जानकारी मिल जाएगी कि लोन कहां से लेना है और आपके लिए कौन सा लोन सही है।

5 लाख का पर्सनल लोन की जानकारी

आर्टिकल	5 लाख का लोन कैसे लें
कौन सा लोन ले सकते हैं	पर्सनल लोन, गोल्ड लोन, होम लोन, बिजनेस लोन
लोन लेने के लिए निर्धारित उम्र	21 से 65 वर्ष
ब्याज दर	11% से शुरू
जरूरी डॉक्यूमेंट	पैन कार्ड, आधार कार्ड, बैंक डिटेल, इनकम प्रूफ, अन्य
लोन जमा करने की समय अवधि	6 महीने से 5 साल तक
लोन आवेदन का तरीका	ऑनलाइन/ ऑफलाइन

5 लाख लोन का लोन लेने की पात्रता / योग्यता

लोन आवेदन करने से पहले आपको लोन की पात्रता मापदंड के बारे में जानकारी होनी जरूरी है, जिसके आधार पर यह तय किया जाता है कि आप लोन लेने के योग्य है या नहीं, 5 लाख लोन की पात्रता मापदंड निम्नलिखित है।

विवरण	योग्यता की जानकरी
भारतीय राष्ट्रीयता	किसी भी बैंक या फाइनेंस कंपनी से लोन प्राप्त करने के लिए का भारतीय होना अनिवार्य है।
उम्र	आवेदनकर्ता की उम्र कम से कम 21 वर्ष या फिर उससे ज्यादा होनी चाहिए।
सिबिल स्कोर	5 लाख रुपए का लोन प्राप्त करने के लिए सिविल स्कोर 650 से ज्यादा होना चाहिए।
जॉब या फिर बिजनेस	लोन आवेदक सैलरीड या सेल्फ एम्प्लॉयड होना चाहिए।
वर्क एक्सपीरियंस	किसी कंपनी या फिर बिजनेस में 2-3 साल का एक्सपीरियंस होना जरूरी है।
आमदनी	लोन प्राप्त करने के लिए मासिक सैलरी कम से कम 15000 होनी चाहिए।
जरूरी दस्तावेज	लोन आवेदन करने के लिए सभी KYC डॉक्युमेंट्स होने चाहिए।
eKYC	ऑनलाइन लोन आवेदन में eKYC जरूरी है, जिसमें आधार कार्ड से मोबाइल नंबर लिंक होना अनिवार्य है।
बैंक खाता	लोन राशि प्राप्त करने के लिए एक पर्सनल बैंक खाता होना चाहिए।
बैंक स्टेटमेंट	निजी बैंक खाते की पिछले 6 महीने की स्टेटमेंट की आवश्यकता पड़ सकती है।
गारंटर	5 लाख रुपए का लोन प्राप्त करने के लिए किसी गारंटर की आवश्यकता भी हो सकती है।

कम ब्याज दर पर 5 लाख का लोन कहा से ले सकते है

5 लाख रुपए का लोन किसी भी सरकारी या प्राइवेट बैंक और फाइनेंस कंपनी के द्वारा पर्सनल लोन, गोल्ड लोन, बिजनेस लोन, होम लोन के रूप में प्राप्त किया जा सकता है, लेकिन आपके लिए सबसे अच्छा और कम ब्याज दर वाला लोन कौन सा है, चलिए इसके बारे में जानते हैं।

पर्सनल लोन: पर्सनल लोन जिसको हम अनसिक्योर्ड लोन भी कहते हैं इस प्रकार का लोन निजी दस्तावेजों जैसे आधार कार्ड, पैन कार्ड और पर्सनल जानकारी जैसे बैंक स्टेटमेंट इनकम प्रूफ के आधार पर लिया जाता है, यह लोन आप किसी भी बैंक और थर्ड पार्टी फाइनेंस कंपनी से भी ले सकते हैं। पर्सनल लोन की ब्याज दर और अन्य जानकारी निम्नलिखित है|

लोन का नाम	पर्सनल लोन
ब्याज दर	14.15% से शुरू
प्रोसेसिंग फीस	1% से शुरू
समय अवधि	6 महीने से 5 साल

गोल्ड लोन: गोल्ड लोन में सोने और चांदी के गहनों को किसी भी सरकारी या प्राइवेट बैंक या फिर थर्ड पार्टी फाइनेंस कंपनि में गिरवी रख कर आसानी से लोन लिया जा सकता है और लोन चुकाने के बाद आप गहने वापस आवेदन करता को दे दिए जाते हैं, यदि आपके पास गहना है तो गोल्ड लोन एक अच्छा ऑप्शन है जिसकी ब्याज दर और अन्य जानकारी नीचे बताई गई है।

लोन का नाम	गोल्ड लोन
इंटरेस्ट रेट	8.15% से शुरू
प्रोसेसिंग फीस	0.25% से शुरू
समय अवधि	3 महीने से 2 साल

होम लोन: घर बनाने या फिर घर की मरम्मत करवाने के लिए बैंक या फाइनेंस कंपनी में घर के जरूरी कागजात जमा करवा कर होम लोन लिया जाता है, होम लोन पर लगने वाला ब्याज और अन्य जानकारी कुछ इस प्रकार है।

लोन का नाम	होम लोन
ब्याज दर	9.15% से शुरू
प्रोसेसिंग फीस	0.35% से शुरू
समय अवधि	3 महीने से 2 साल

बिजनेस लोन: नया बिजनेस शुरू करने के लिए या फिर पुराने बिजनेस को बढ़ाने के लिए 5 लाख रुपए का लोन आसानी से प्राप्त किया जा सकता है, बिजनेस लोन की मुख्य जानकारी और इंटरेस्ट रेट नीचे बताई गई।

लोन का नाम	बिजनेस लोन
ब्याज दर	10% से शुरू
प्रोसेसिंग फीस	1% से शुरू
समय अवधि	1 से 5 साल

5 लाख का लोन कैसे लें|5 लाख पर्सनल लोन की आवेदन प्रक्रिया

5 लाख रुपए का लोन प्राप्त करने के लिए किसी भी प्राइवेट या सरकारी बैंक की आधिकारिक वेबसाइट पर जाईए, जरूरत के अनुसार लोन चुनिए, लोन एप्लीकेशन फॉर्म में पूछी गई जानकारी को भरकर, निजी दस्तावेजों की फोटो अपलोड करके सबमिट कर दें, बैंक के द्वारा वेरीफिकेशन पूरी होने के बाद आपको लोन दे दिया जाएगा।

लोन के लिए आवेदन आप ऑफलाइन या ऑनलाइन दोनों तरीके से कर सकते हैं,

5 लाख का लोन आवेदन की प्रक्रिया कुछ इस प्रकार है –

• बैंक की वेबसाइट या ऐप ओपन करें
• लोन टाइप को सिलेक्ट करें
• लोन की डिटेल्स सबमिट करे
• अप्लाई बटन पर क्लिक करें
• अब लोन राशि चुनिए
• लोन अप्रूवल का वेट करे
• अप्रूवल होते ही लोन आपके खाते में आ जायेगा

लोन आवेदन करने का पूरा प्रोसेस फोटो के साथ में स्टेप बाय स्टेप नीचे बताया गया है, जिसे फॉलो करके आप सरलता से लोन के लिए अप्लाई कर सकते हैं।

स्टेप 1. लोन आवेदन करने के लिए सबसे पहले स्टेप में Sbi बैंक की आधिकारिक वेबसाइट या एप्लीकेशन को ओपन कीजिए।

स्टेप 2. वेबसाइट ओपन होने के बाद, Loans में जाकर Personal Loan को चुनिए, यहां पर आपको लोन की सारी जानकारी मिल जाएगी।

स्टेप 3. लोन सेलेक्ट करने के बाद लोन के फीचर्स, एलिजिबिलिटी जरूरी दस्तावेज और इंटरेस्ट रेट की जानकारी आपको मिल जाएगी।

स्टेप 4. लोन सेलेक्ट करने के बाद आपके सामने एप्लीकेशन फॉर्म आ जाएगा जहां पर आपको अपना पैन कार्ड नंबर और जन्मतिथि डालकर सबमिट कर देना है।

स्टेप 5. जैसे ही आप अपना पैन कार्ड नंबर सबमिट करेंगे तो आपके सामने लोन राशि और समय अवधि को चुनने के ऑप्शन मिल जाएंगे, जहां पर आपको अपनी जरूरत के अनुसार लोन की राशि और समय अवधि को सिलेक्ट कर लेना है।

स्टेप 6. इसके बाद आपके लोन की एलिजिबिलिटी को चेक किया जाएगा और लोन अप्रूव होने के बाद आपके मोबाइल नंबर पर OTP आएगा, जिसे सबमिट करने के बाद आप अपने बैंक अकाउंट में तुरंत लोन प्राप्त कर सकते हैं।

फाइनेंस कंपनी द्वारा 5 लाख का लोन ले

किसी भी थर्ड पार्टी एप्लीकेशन या फाइनेंस कंपनी के द्वारा आप 5 लाख रुपए पर्सनल लोन, गोल्ड लोन, बिजनेस लोन या फिर होम लोन के तौर पर तुरंत प्राप्त कर सकते हैं,

फाइनेंस कंपनी के माध्यम से पर्सनल लोन प्राप्त करने की प्रक्रिया को नीचे स्टेप्स के माध्यम से बताया गया है फॉलो करके आप आसानी से लोन आवेदन कर सकते हैं।

Step1: सबसे पहले तो थर्ड पार्टी लोन एप्लीकेशन या फाइनेंस कंपनी को ओपन कीजिए।

Step2: अपने मोबाइल नंबर और ईमेल आईडी के माध्यम से Sign Up कर ले।

Step3: होम पेज पर जाकर पर्सनल लोन पर जाकर Apply Now बटन पर क्लिक करें।

Step4: इसके बाद एप्लीकेशन फॉर्म में नाम, जन्मतिथि, पिन कोड और अन्य जानकारी को भर दे।

Step5: निजी जानकारी भरने के बाद पैन कार्ड और आधार कार्ड की फोटो को अपलोड करें।

Step6: अब आपका लोन की एलिजिबिलिटी को चेक किया जाएगा|

Step7: जैसे ही आप लोन के लिए योग्य होते हैं तो आपको बैंक डिटेल और IFSC कोड सबमिट कर देना है।

Step8: लोन अप्रूव होने के कुछ ही घंटे के अंदर आपका लोन की राशि आपके बैंक अकाउंट में आ जाएगी।

सरकारी स्कीम से 5 लाख का लोन / 5 Lakh Loan From Government

भारत सरकार द्वारा चलाई जा रही प्रधानमंत्री मुद्रा योजना (PMMY) के तहत 50,000 से लेकर 10 लाख रुपए तक का लोन बहुत ही कम ब्याज दर पर प्राप्त किया जा सकता है। मुद्रा योजना के तहत 3 योजनाएं आती हैं जो की निम्नलिखित है, जहां से आप लोन का लाभ प्राप्त कर सकते हैं।

लोन योजना का नाम	प्रधानमंत्री मुद्रा योजना (PMMY)
स्तर के आधार पर योजनाएं	शिशु, किशोर, तरुण योजना
लोन आवेदन करने के लिए उम्र	18 से 65 वर्ष
ब्याज दर	8.40 से 12.45%
लोन की राशि	50,000 से 10 लाख रुपए
जरूरी डाक्यूमेंट्स	आधार कार्ड, पैन कार्ड, अन्य
लोन चुकाने की समय अवधि	1 से 5 साल
लोन लेने का तरीका	ऑनलाइन

शिशु मुद्रा लोन योजना: शिशु योजना के अंतर्गत आप 50,000 रुपय तक का पर्सनल लोन भारत सरकार की तरफ से प्राप्त कर सकते हैं, यह योजना मुख्य तौर पर उन व्यक्तियों के लिए है जो अपना छोटा बिजनेस शुरू करना चाहते हैं।

किशोर मुद्रा लोन योजना: इस योजना के तहत 5 लाख रुपए का पर्सनल लोन भारत सरकार दे रही है, और यह योजना मुख्य तौर पर उन व्यक्तियों के लिए है जो अपने व्यापार को और अधिक बढ़ाना चाहते हैं । ऐसे व्यक्ति इस योजना का लाभ उठाकर आसानी से लोन प्राप्त कर सकते हैं।

तरुण मुद्रा लोन योजना: भारत सरकार इस योजना के अंतर्गत 10 लाख तक का पर्सनल लोन बहुत ही कम ब्याज दर पर प्राप्त कर सकते हैं और एक नया बिजनेस या फिर पुराने बिजनेस को और अधिक बढ़ाने के लिए लोन की राशि को इस्तेमाल कर सकते हैं।

5 लाख लोन की ब्याज दर क्या होगी

लोन की ब्याज दर इतनी कम और कितनी ज्यादा होगी यह इस बात पर निर्धारित करती है कि आप किस बैंक या थर्ड पार्टी फाइनेंस कंपनी के माध्यम से लोन ले रहे हैं। क्योंकि अलग अलग बैंक का कंपनियां अपने ग्राहकों को तरह तरह के ऑफर्स देती रहती है।

मुख्य बैंक और कुछ मुख्य फाइनेंस कंपनियों की इंटरेस्ट रेट की लिस्ट नीचे दी गई है।

बैंकों के नाम	5 लाख लोन की ब्याज दर	समय अवधि
State Bank of India	11.05% से 14.05%	12 से 72 महीने
ICICI Bank	10.50% से 16%	12 से 72 महीने
HDFC Bank	10.5% से 21%	12 से 60 महीने
Central Bank of India	10.95% से 12.75%	12 से 48 महीने
Bank of India	9.10% से 14.60%	12 से 84 महीने
Punjab National Bank	11.40% से 16.95%	12 से 84 महीने
Axis Bank	10.49% से 22%	12 से 60 महीने
Kotak Mahindra Bank	10.99% से 24%	12 से 60 महीने
Bank of Baroda	10.90% से 18.25%	12 से 84 महीने
Canara Bank	13.60% से 16%	12 से 60 महीने

फाइनेंस कंपनियों के नाम	5 लाख लोन की ब्याज दर	समय अवधि
MoneyView	16% से 39%	3 महीने से 60 महीने
Kreditbee	12 से 30%	2 महीने से 24 महीने
Bajaj Finserv	12% से 34%	12 महीने से 84 महीने
L&T Finance	10% से 20%	12 से 60 महीने
Tata Capital	11% से 26%	12 से 84 महीने
HDB Financial Services	10.5% से 34%	12 से 60 महीने
IIFL Finance	21% से 30%	3 से 12 महीने
Piramal Finance	12% से 36%	12 से 60 महीने
Muthoot Finance	13% से 26%	12 से 60 महीने
Mahindra Finance	19% से 25%	6 से 18 महीने

5 लाख लोन लेने के लिए डाक्यूमेंट्स

5 लाख का लोन प्राप्त करने के लिए आपको कुछ निजी दस्तावेजों की आवश्यकता होगी, यह दस्तावेज आपके KYC वेरीफिकेशन में मदद करेंगे, जरूरी दस्तावेजों की लिस्ट निम्नलिखित है।

5 लाख लोन लेने के लिए डाक्यूमेंट्स
आधार कार्ड
पैन कार्ड
इनकम प्रूफ
बैंक स्टेटमेंट
ITR पेपर्स
बैंक डिटेल्स
पासपोर्ट साइज फोटो
650 से अधिक क्रेडिट स्कोर

बिना डॉक्यूमेंट के 5 लाख का लोन कैसे मिलेगा: 5 Lakh Loan Without Documents

बिना डॉक्यूमेंट के 5 लाख रुपए का लोन आप नहीं ले सकते क्योंकि डॉक्यूमेंट के आधार पर ही आपकी KYC वेरीफिकेशन होती है और किसी भी बैंक या थर्ड पार्टी फाइनेंस कंपनी के माध्यम से लोन प्राप्त करने के लिए आपको अपने निजी डॉक्यूमेंट जैसे आधार कार्ड, पैन कार्ड बैंक डिटेल्स और अन्य दस्तावेजों की आवश्यकता जरूर पड़ेगी।

बिना इनकम प्रूफ के 5 लाख का लोन कैसे मिलेगा: 5 Lakh Loan Without Income Proof

5 लाख रुपए का लोन प्राप्त करने के लिए आपको इनकम प्रूफ की आवश्यकता पड़ सकती है क्योंकि इतनी बड़ी रकम लोन के रूप में लेने के लिए आपको इनकम प्रूफ और ITR पेपर्स जरूर दिखाने होंगे उसके बाद ही आपको लोन मिल पाएगा।

5 लाख का लोन लेने के लिए क्या करना पड़ेगा?

5 लाख रुपए का लोन लेने के लिए आपको अपने निजी डॉक्यूमेंट की लिस्ट तैयार करके नजदीकी बैंक में जाकर पर्सनल लोन के लिए आवेदन करना है और एप्लीकेशन फॉर्म के अंदर पूछी गई सभी जानकारी को सही से भरकर निजी डॉक्यूमेंट की फोटो को अटैच करके बैंक में सबमिट कर देना है। इसके बाद बैंक के द्वारा KYC वेरीफिकेशन की जाएगी और आपके लोन को अप्रूव करके लोन की राशि बैंक खाते में भेज दी जाएगी।

FAQs: 5 लाख लोन के बारे में पूछे जाने वाले क्वेश्चन आंसर