AU Bank से होम लोन कैसे लें ? 8% ब्याज दर से, जानिए आवश्यक दस्तावेज और शर्ते क्या होगी

AU Bank यानी कि एक्शन एंड अर्जेन्सी स्मॉल फाइनेंस बैंक होम लोन की ब्याज दर सिर्फ 8% से शुरू होकर अधिकतम 22% तक जाती है, ये लोन उन लोगो के लिए है जो खुद का घर बनवाना या खरीदना चाहते हैं या फिर घर का विस्तार करना चाहते हैं, आज हम ये जानेंगे कि AU बैंक से होम लोन लेने की प्रक्रिया क्या है।

AU बैंक होम लोन Hassle Free लोन है और होम लोन जल्दी अप्रूव हो जाता है, इसके अन्तर्गत मिनिमल पेपर वर्क और कॉम्पटीटिव इंटरेस्ट रेट भी देखने को मिलता है जिसकी पूरी जानकारी आपको इस आर्टिकल में मिलेगी।

अगर आप AU बैंक से होम लोन लेते हैै तो आपको खुद Tenure सेलेक्ट करने का मौका मिलता है इसलिए अगर आप भी इस लोन में मिलने वाले लाभ को प्राप्त करना चाहते हैं तो पहले इस पोस्ट को आखिर तक जरूर पढ़ लें।

आइए सबसे पहले AU बैंक होम लोन की जानकारी प्राप्त कर लेते हैं – 

एयू बैंक होम लोन की जानकारी

AU बैंक होम लोन की ब्याज दर, प्रोसेसिंग फीस, Tenure, लोन एलिजिबिलिटी और कुछ अन्य जरूरी जानकारियां कुछ इस प्रकार हैं जो आपको मालूम होनी चाहिए –

बैंक का नाम	AU Finance Bank
कैटेगरी	होम लोन
ब्याज दर	8% से शुरू
अधिकतम ब्याज दर	22%
मिनिमम लोन अमाउंट	2 लाख से शुरू
प्रोसेसिंग फीस	2%
Tenure	अधिकतम 20 साल
आयु सीमा	18 साल से 75 साल तक
प्रोसेस	ऑनलाइन/ ऑफलाइन
ऑफिशियल वेबसाइट	https://www.aubank.in/personal-banking/home-loan

AU Bank होम लोन की अन्य बैंक से तुलना

आइए AU बैंक होम की ब्याज दर और अन्य बैंको के होम लोन पर लगने वाले ब्याज दर की तुलना करके देखते हैं कि कौन सा होम लोन ज्यादा सस्ता और फायदेमंद है –

बैंक का नाम	30 लाख तक के लोन पर	30 लाख से 75 लाख के लोन पर	75 लाख से ज्यादा के लोन पर
ICICI Bank	9.00%-9.80%	9.00%-9.95%	9.00%-10.05%
LIC Housing Finance	8.60% – 10.35%	8.60% – 10.55%	8.60% – 10.75%
SBI Bank	8.50% – 10.15%	8.50% – 10.05%	8.50% – 10.05%
Kotak Mahindra Bank	8.85% से शुरू	8.85% से शुरू	8.85% से शुरू
Bank of Baroda	8.60% – 10.65%	8.60% – 10.65%	8.60% – 10.90%
HDFC Bank	8.50% – 10.35%	8.50% – 10.60%	8.50% – 10.70%
Union Bank of India	8.50% – 10.75%	8.50% – 10.95%	8.50% – 10.95%
Tata Capital	9.15% से शुरू	9.15% से शुरू	9.15% से शुरू
PNB Housing Finance	8.75% – 14.50%	8.75% – 13.00%	8.75%-11.35%
Punjab National Bank	8.65%-9.60%	8.60%-9.50%	8.60%-9.50%
IDFC First Bank	8.85% से शुरू	8.85% से शुरू	8.85% से शुरू
L&T Housing Finance	8.60% से शुरू	8.60% से शुरू	8.60% से शुरू
Federal Bank	10.15%-10.20%	10.20%-10.25%	10.25%-10.30%
Bajaj Housing Finance	8.50% से शुरू	8.50% से शुरू	8.50% से शुरू

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AU Bank Se Home Loan Kaise Le

AU Bank से होम लोन लेने के लिए पहले बैंक की ऑफिशियल वेबसाइट पर जाइए, फिर नेट बैंकिंग का यूजरनेम और पासवर्ड डालकर लॉगिन कीजिए, इसके बाद ओटीपी इंटर करके ऑफर के ऑप्शन पर क्लिक कीजिए, फिर प्री अप्रूव्ड लोन पर जाकर लोन अमाउंट डालिए और अपनी बेसिक जानकारी फील कीजिए, अंत में टर्म्स एंड कंडीशन एक्सेप्ट करके वापस ओटीपी इंटर कीजिए, इतना करते ही ऑनलाइन होम लोन के लिए अप्लाई करने की प्रक्रिया पूरी हो जाएगी और इस तरह आप AU बैंक से होम लोन ले पाएंगे।

आइए इस पूरे प्रोसेस को Step By Step जानते हैं –

स्टेप 1: AU बैंक से होम लोन लेने के लिए इस बैंक की साइट पर जाइए।

स्टेप 2: आपके सामने एक लॉगिन पेज आएगा, यहां पर अपने नेट बैंकिंग का यूजरनेम और पासवर्ड डालकर   लॉगिन के ऑप्शन पर कीजिए।

स्टेप 3: अब आपके मोबाइल नंबर पर एक OTP आएगा इसे दिए गए स्थान पर इंटर कर लीजिए और कंटिन्यू पर क्लिक कीजिए।

 स्टेप 4: इतना करते ही आप बैंक की साइट के डैशबोर्ड पर पहुंच जाएंगे, अब ऑफर के ऑप्शन पर क्लिक कीजिए।

स्टेप 5: इसके बाद आपके समाने एक नया पेज आएगा, अब प्री अप्रूव्ड लोन ऑफर के ऑप्शन पर क्लिक करके पर्सनल लोन के ऑप्शन पर क्लिक कीजिए।

स्टेप 6:  फिर  लोन से जुड़ी कुछ जानकरियां दीजिए जैसे कि लोन अमाउंट, Tenure आदि और फिर प्रोसीड के ऑप्शन पर क्लिक कर दीजिए।

स्टेप 7: अब आपसे आपकी कुछ जरूरी जानकारियां मांगी जाएगी जैसे कि आपको लोन क्यों चाहिए, आपका प्रोफेशन क्या है, आपकी ईमेल आईडी क्या है आदि, ये सारी जानकारी देने के बाद प्रोसीड के ऑप्शन पर क्लिक कीजिए।

स्टेप 8: फिर अपने स्टेट का नाम, पिन कोड और 

कम्युनिकेशन एड्रेस डालिए, फिर उसके नीचे बैंक की डिटेल्स फील कीजिए और इतना करने के बाद कन्फर्म एंड प्रोसीड के ऑप्शन पर क्लिक कर लीजिए

स्टेप 9:  इसके बाद टर्म्स एंड कंडीशन एक्सेप्ट करके E-Sign कीजिए।

स्टेप 10: लास्ट में आपके रजिस्टर मोबाइल नंबर पर एक और ओटीपी आएगा, इसे इंटर करके कन्फर्म करते ही आपका लोन अप्रूव हो जाएगा और अगले 24 घंटो के अंदर आपको लोन मिल जाएगा।

इस तरह आपको AU बैंक से होम लोन मिल जाएगा।

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एयू बैंक से होम लोन लेने के लिए डॉक्यूमेंट

अगर आपको AU Bank से होम लोन लेना है तो कुछ जरूरी दस्तावेजों की जरूरत आपको होगी जैसे कि आधार कार्ड, पैन कार्ड, बैंक स्टेटमेंट, जमीन के कागजात आदि, इसके अलावा भी कुछ और दस्तावेज होते हैै जिनकी मांग की जा सकती है जो कुछ इस प्रकार है –

Sr Number	Document
1.	वैलिड मोबाइल नंबर
2.	बैंक अकाउंट
3.	पैन कार्ड
4.	आधार कार्ड
5.	एड्रेस प्रूफ
6.	बैंक डिटेल्स
7.	निवास प्रमाण पत्र
8.	आय प्रमाण पत्र
9.	बैंक स्टेटमेंट
10.	सैलरी स्लिप
11.	आईटीआर रिटर्न

एयू बैंक से होम लोन लेने की योग्यता

AU Bank आपको लोन तभी देगी जब आप उसके लिए एलिजिबल होंगे, होम लोन के प्रकार के आधार पर एलिजिबिलिटी का निर्धारण किया गया है तो अगर आप यहां से लोन लेना चाहते हैं तो आपको निम्न एलिजिबिलिटी का पालन करना होगा –

• लोन लेने वाले को भारतीय नागरिकता प्राप्त होनी चाहिए।
• लोन लेने की न्यूनतम आयु 18 साल है
• लोन लेने की अधिकतम आयु 75 साल है।
• लोन लेने वाले व्यक्ति के पास इनकम का सोर्स होना चाहिए।
• मिनिमम सैलरी 15,000 होनी चाहिए।
• लोन का मिनिमम बैलेंस 2 लाख रुपए है।
• सारे KYC डॉक्यूमेंट और अन्य डॉक्यूमेंट आवेदक के पास होने चाहिए।
• लोन लेने वाले को अपने काम में अनुभव होना चाहिए।

एयू बैंक से होम लोन लेने के लिए ब्याज दर और फीस चार्जेस

AU Bank में होम लोन पर लगाए जाने वाला ब्याज दर सिर्फ 8% वार्षिक ब्याज की दर से शुरू होता है जो एलिजिबिलिटी के आधार पर अलग – अलग प्रकार से लागू होता है, ब्याज दर के अलावा भी कुछ अन्य चार्जेस बैंक द्वारा लिए जाते हैै जो कि इस प्रकार हैं –

लोन अमाउंट	अधिकतम 25 लाख
ब्याज दर	22% तक
प्रोसेसिंग फीस	2%
एडमिनिस्ट्रेटिव फीस	2%
ओवर्ड्यू फीस	3% प्रति माह
कलेक्शन चार्ज	600 रुपए
Cheque/SI/ACH/ECS रिटर्न चार्ज	500 रुपए
फोरेक्लोजर स्टेटमेंट चार्ज	500 रुपए
स्टेटमेंट ऑफ अकाउंट	500 रुपए

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एयू बैंक से होम लोन लेने के फायदे

AU बैंक से होम लोन लेने के कई फायदे हैं, आइए मै आपको बताता हूं कि आपको AU Bank से होम लोन लेने पर कौन से फायदे मिलेंगे –

• इस बैंक का नेटवर्क क्षेत्र बहुत बड़ा है।
• अगर आप AU बैंक से होम लोन लेते है तो आपको टैक्स बेनिफिट मिलता है यानी आप कुछ टैक्स बचा सकते हैं।
• इसका इंटरेस्ट रेट काफी अच्छा है, फिक्स्ड और फ्लोटिंग रेट आपको मिल जाता है।
• प्रधानमंत्री आवास योजना सब्सिडी का लाभ भी यहां से प्राप्त कर सकते हैं।
• एलिजिबिलिटी के आधार पर अच्छा खासा लोन लिया जा सकता है।
• आपको रिपेमेंट के कई ऑप्शन देखने को मिलते हैं।
• इंस्टेंट लोन मिलता है।
• इस बैंक का होम पर्चेस लोन उन लोगो के लिए भी अवैलेबल है जिनके पास इनकम प्रूफ नहीं है।
• आपको फ्लैक्सिबल Tenure की सुविधा मिलती है।
• कम दस्तावेजों के साथ होम लोन मिल जाता है।
• किसी प्रकार के हिडेन चार्जेस नहीं लगते हैं।

एयू बैंक कितने तरह का होम लोन देता है

AU बैंक होम लोन के अन्तर्गत हाउसिंग लोन, होम लोन बैलेंस ट्रांसफर, टॉप अप होम लोन, होम एक्सटेंशन लोन आदि शामिल हैं, आइए एक – एक करके इन होम लोन के उद्देश्य और Tenure के बारे में मै आपको बताता हूं –

# AU Finance Home Loan:

यह लोन नया घर, मकान,रीसेल प्रॉपर्टी,प्लॉट आदि खरीदने के लिए यह लोन लिया जाता है, इस होम लोन की ब्याज दर 22% तक है और लोन वापस करने के लिए अधिकतम 20 साल का समय दिया जाता है।

होम लोन का प्रकार	AU Finance Home Loan
ब्याज दर	22% तक
Tenure	अधिकतम 20 साल

#AU Small Finance Bank Home Construction Loan

अगर आपको नया घर बनवाना हो तो AU Small Finance Bank में मिलने वाला होम कॉन्ट्रेक्ट लोन आपके काम आ सकता है, इस लोन की अधिकतम ब्याज दर 22% है और आपको 20 साल तक का समय लोन चुकाने के लिए मिलेगा।

होम लोन का प्रकार	AU Small Finance Bank Home Construction Loan
ब्याज दर	22% तक
Tenure	अधिकतम 20 साल

# AU Small Finance Bank Home Improvement Loan

AU Small Finance Bank Home Improvement Loan वह लोन है जो घर में किसी प्रकार की मरम्मत या विस्तार करने के लिए लिया जाता है, इस लोन की ब्याज दर अधिकतम 22% वार्षिक है जिसे लौटाने के लिए अधिकतम 20 साल का समय मिलेगा।

होम लोन का प्रकार	AU Small Finance Bank Home Improvement Loan
ब्याज दर	22% तक
Tenure	अधिकतम 20 साल

# AU Small Finance Bank Land Purchase and Construction Loan

अगर किसी व्यक्ति को अपना घर बनवाने के लिए जमीन खरीदने की जरूरत हो तो वह ये लोन ले सकता है जिसकी ब्याज दर ज्यादा से ज्यादा 22% वार्षिक होती है और 20 साल का Tenure मिलता है।

होम लोन का प्रकार	AU Small Finance Bank Land Purchase and Construction Loan
ब्याज दर	22% तक
Tenure	अधिकतम 20 साल

 # AU Small Finance Bank Home Loan Balance Transfer

अगर आपका पहले ही किसी अन्य बैंक में होम लोन चल रहा है और आप उस होम लोन को AU Bank में ट्रांसफर करना चाहते हैं तो होम लोन बैलेंस ट्रांसफर की सुविधा ली जा सकती है, इस लोन की वार्षिक ब्याज दर 22% तक है, वहीं अगर आप कैश सैलरीड पर्सन हैं तो आपको लोन लौटाने के लिए अधिकतम 20 साल का Tenure मिलेगा और अगर आप बैंक सैलरीड पर्सन हैं तो आपको अधिकतम 30 साल का Tenure मिलेगा।

होम लोन का प्रकार	AU Small Finance Bank Home Loan Balance Transfer
ब्याज दर	22% तक
Tenure	अधिकतम 20 साल

# AU Small Finance Bank Home Loan Top Up

मान लीजिए आपने AU बैंक से होम लोन ले रखा है और उसके बाद आपको घर से जुड़ी जरूरत के लिए और पैसे की जरूरत पड़ रही है तो आप AU बैंक से अतिरिक्त पैसे के लिए टॉप अप होम लोन ले सकते हैं, इस लोन के तहत आप न्यूनतम 50 हजार का लोन ले सकते हैं, इसकी ब्याज दर 22% वार्षिक है और लोन वापस करने के लिए आपको अधिकतम 15 साल का Tenure मिलेगा।

होम लोन का प्रकार	AU Small Finance Bank Top Up Home Loan
ब्याज दर	22% तक
Tenure	अधिकतम 15 साल

#AU Small Finance Bank Commercial Property Purchase Loan

अगर आप अपने लिए कोई वर्कप्लेस खरीदना चाहते हैं तो यह लोन ले सकते हैं जिसकी वार्षिक ब्याज दर 

22% तक है और लोन वापस करने के लिए अधिकतम 20 साल का समय मिलता है।

होम लोन का प्रकार	AU Small Finance Bank Commercial Property Purchase Loan
ब्याज दर	22% तक
Tenure	अधिकतम 20 साल

एयू बैंक से कौन कौन होम लोन ले सकता है

AU बैंक से वे सभी होम लोन ले सकते हैं जिनके पास इनकम का सोर्स है जैसे कि सेल्फ एंप्लॉयड या सैलरीड पर्सन, आइए जानते है कि ये होम लोन किनके लिए अवैलेबल है –

Sr Number	एलिजिबल पर्सन
1.	भारतीय नागरिक
2.	सैलरीड पर्सन जिनकी उम्र 18 साल से 75 साल के बीच है और मिनिमम सैलरी 15 हजार है।
3.	स्वरोजगार चलाने वाले लोग जिनकी उम्र 18 साल से 70 साल के बीच है और उनकी इनकम अच्छी है।
4.	जिनका सिबिल स्कोर अच्छा है।

My Opinion

AU बैंक के ऐसे कई कस्टमर हैं जिन्होंने यहां से होम लोन लिया है और इनमें से मै भी एक हूं, मैंने इस बैंक से होम इंप्रूवमेंट लोन लिया है इसलिए मै यह कह सकता हूं कि ये बैंक कम ब्याज दर पर अच्छा होम लोन प्रोवाइड करता है।

फ्लैक्सिबल Tenure और Easy रिपेमेंट मेथड से लोन लेना और आसान हो जाता है, वहीं आप EMI कैलकुलेटर की मदद से अपने ब्याज दर और EMI की गणना भी बहुत आसानी से कर सकते हैं।

AU बैंक होम लोन के फीचर से पता चलता है कि होम लोन लेने के कितने ज्यादा बेनिफिट हमें मिल रहे हैं  इसलिए मेरे ख्याल से AU बैंक से होम लोन लेना उचित है।

FAQs – AU Bank Home se related questions

निष्कर्ष: एयू बैंक से होम लोन

तो आज आपने AU बैंक और उसके होम लोन के बारे में जाना, मैंने यहां बताया कि AU बैंक से होम लोन कैसे लिया जा सकता है और कौन – कौन से होम लोन इस बैंक में उपलब्ध हैं, तो अगर आपको भी होम लोन की जरूरत है तो आप भी AU बैंक से लोन लेने पर विचार कर सकते हैं।

उम्मीद करता हूं कि यहां मैंने जितनी भी जानकारी दी है वह आपके लिए फायदेमंद होगी और आपके काम जरूर आएगी।

तो चलिए अब आप कमेंट करके बताइए कि –

❓ क्या आप AU बैंक के कस्टमर हैं?

❓ क्या आप AU बैंक से होम लोन लेना चाहेंगे?

❓ आगर AU बैंक की तुलना अन्य बैंको से की जाए तो आपके ख्याल में कौन सा बैंक होम लोन लेने के लिए सही है?

❓ क्या AU बैंक में दिया जाने वाला होम लोन आपको पसंद आया?

अपना जवाब कमेंट करके हम तक जरूर पहुंचाएं।

उद्देश्य	लिंक
AU Bank Home Loan Apply	https://netbanking.aubank.in/drb/