बिना सिबिल स्कोर के पर्सनल लोन कैसे लें ? आवेदन प्रक्रिया, डॉक्यूमेंट और पात्रता

बिना सिबिल स्कोर के पर्सनल लोन कैसे ले: वर्तमान समय में किसी भी फाइनेंस कंपनी, बैंक या फिर मोबाइल एप्लीकेशन से लोन लेने के लिए सबसे जरूरी सिबिल स्कोर माना जाता है, क्योंकि सिबिल स्कोर के जरिए ही फाइनेंस कंपनी यह अनुमान लगा पाती है कि आवेदक को कितनी क्रेडिट लिमिट, लोन राशि मिल , या फिर इंटरेस्ट रेट देना होगा.

इस आर्टिकल के माध्यम से हम आपको सिबिल के बारे में जानकारी उपलब्ध कराएंगे जैसे कि सिबिल स्कोर क्या है, सिबिल स्कोर के आधार पर लोन कैसे लिया जाता है, इसके अलावा सिबिल स्कोर से लोन लेने के लिए जरूरी दस्तावेज, नियम और शर्तें, इंटरेस्ट रेट क्या है इत्यादि अन्य जानकारी उपलब्ध कराएंगे तो आप इस आर्टिकल को अंत तक जरूर पढ़कर जाए.

पोस्ट मुख्य हैडलाइन 👉

सिबिल कोर क्या है ?

सिबिल स्कोर 13 अंकों की संख्या होती है, जिसे पैन कार्ड के द्वारा पता किया जा सकता है. सिबिल स्कोर की बदौलत कोई फाइनेंस कंपनी, बैंक, मोबाइल ऐप इत्यादि अन्य ऑनलाइन प्लेटफॉर्म यह पता लगा पाते हैं कि आवेदक को लोन देना चाहिए या फिर नहीं.

सिबिल स्कोर जितना अच्छा होता है, उतने ही ज्यादा आपको लोन मिलने के चांसेस ज्यादा हो जाते हैं, क्योंकि यह बताता है कि आप एक ईमानदार व्यक्ति है, और आप समय से लोन को समय से जमा कर पाएंगे, ऐसे में बैंक लाभार्थी को लोन के नए-नए ऑफर प्रदान करता है.

bina cibil score ke loan apply kaise kare hindi
आर्टिकल का नामसिबिल स्कोर क्या है, सिबिल स्कोर से लोन कैसे ले सकते हैं?
लोन का प्रकारCibil Score Loan, Credit Score Loan
सिबिल स्कोर चेक करने के लिए जरूरी दस्तावेजपैन कार्ड
सिबिल स्कोर चेक करने के लिए उम्र21 वर्ष से अधिक
सिबिल स्कोर चेक करने का तरीकाऑनलाइन प्रोसेस

मुद्रा लोन क्या है मुद्रा लोन कैसे लेते हैं

सिबिल स्कोर को ही क्रेडिट स्कोर (Credit Score) के नाम से जाना जाता है.

बिना क्रेडिट स्कोर के लोन देने वाली एप्लीकेशन

App NameCredit LimitRatingLoan Apply
KreditBee₹1,000 to ₹300,0004.4/5CLICK HERE
SmartCoin₹4,000 to ₹1 Lakh4.4/5CLICK HERE
LazyPayRs 10,0004.4/5CLICK HERE
Simple Pay₹ 20,0004.4/5CLICK HERE
Branch App₹750 to ₹ 50,0004.5/5CLICK HERE
Kreditzy₹1,000 to ₹200,0001.9/5CLICK HERE
ZestMoneyINR 1,000 to INR 10 Lakhs4.3/5CLICK HERE
PAYTMINR 1,000 to INR 200004.5/5CLICK HERE

Note: दोस्तों यहाँ पर मैंने सिर्फ Loan Apps के बारे में जानकारी दी है ताकि जरुरत पड़ने पर आप इस्तेमाल कर सके ये किसी भी तरह का Promotion नहीं है इसलिए लोन के आवेदन के साथ अपनी सूझ – बुझ का भी जरुर इस्तेमाल करे.

बिना सिबिल स्कोर के लोन कैसे ले जानें आवेदन प्रक्रिया

बिना सिविल स्कोर के पर्सनल लोन लेने के लिए आप गूगल प्ले स्टोर पर मौजूद लोन एप्लीकेशन जैसे बजाज फींसर्व होम क्रेडिट आई एफ एल एचडीबी आईडीएफसी फर्स्ट लोन इत्यादि अन्य को इंस्टॉल करके लिया जा सकता है यह सभी लोन एप्लीकेशन आवेदक के बैंकिंग इतिहास को चेक करने के बाद ही लोन प्रदान कर देती है इन प्लेटफार्म की मदद से ₹3000 से लेकर ₹200000 तक का लोन लिया जा सकता है।

बिना सिबिल स्कोर के लोन कैसे ले, हाल ही में दोस्तों कई सारे ऑनलाइन मोबाइल एप्लीकेशन मौजूद है जो आपको बिना सिबिल स्कोर के लोन प्रदान करती है, यह मोबाइल एप्लीकेशन केवल आपके आधार कार्ड और पैन कार्ड के आधार पर ही लोन अप्रूव कर देती है.

बिना सिबिल स्कोर के लोन अप्लाई कैसे करें?

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Step1. सबसे पहले गूगल प्ले स्टोर से उपरोक्त कोई भी मोबाइल एप्लीकेशन डाउनलोड करें.

Step2. अब अपने मोबाइल नंबर से रजिस्ट्रेशन करें.

Step3. इसके बाद अपनी पर्सनल जानकारी जैसे अपन नाम ,पता, ईमेल आईडी, ऑक्यूपेशन डिटेल इत्यादि अन्य को सबमिट करें.

Step4. अब आपको कुछ क्रेडिट लिमिट मिल जाएगी.

Step5. इसके बाद सभी केवाईसी डॉक्युमेंट्स अपलोड करें.

Step6. इसके बाद अपने बैंक की जानकारी को सबमिट करें जहां पर आप लोन प्राप्त करना चाहते हैं.

Step7. अब एप्लीकेशन फॉर्म को सबमिट करें.

Step8 . जैसे ही लोन अप्रूवल हो जाता है तो आपको लोन राशि आपके बताए गए बैंक अकाउंट मिल जाएगी.

बिना सिबिल स्कोर के लोन लेने के लिए डॉक्यूमेंट

सिबिल स्कोर के आधार पर लोन लेने के लिए निम्नलिखित डॉक्यूमेंट की जरूरत पड़ेगी, जो कि इस प्रकार है:

  • आधार कार्ड
  • पैन कार्ड
  • बैंक डिटेल
  • मोबाइल नंबर
  • एक सेल्फी

बिना सिबिल स्कोर के लोन लेने के लिए योग्यता

बिना क्रेडिट स्कोर के लोन लेने के लिए निम्नलिखित नियम और शर्तें हैं जिनका आपको पालन करना होगा.

  1. सबसे पहले तो आप भारतीय नागरिक होने चाहिए और आपकी उम्र 21 साल से ज्यादा होनी चाहिए.
  2. आपके पास केवाईसी दस्तावेज जैसे कि आधार कार्ड ,पैन कार्ड, ऐड्रेस प्रूफ, पहचान प्रमाण पत्र भी मौजूद होने चाहिए.
  3. बिना क्रेडिट स्कोर के लोन के लिए सेल्फ एंप्लॉयड, सैलरीड पर्सन, स्टूडेंट, हाउसवाइफ, बिजनेसमैन, एक आम आदमी भी लोन के लिए अप्लाई कर सकते हैं.

बिना सिबिल स्कोर के लोन लेने के लिए इंटरेस्ट रेट

बिना बिना क्रेडिट स्कोर के जब आप किसी भी लोन एप्लीकेशन का उपयोग करके लोन लेते हैं तो वह एक Unsecured Loan लोन होता है, जहां पर पर्सनल लोन कंपनी के मुकाबले ज्यादा इंटरेस्ट रेट देना होता है. यहां पर आपको इंटरेस्ट रेट 18 परसेंट से लेकर 40 परसेंट तक वार्षिक ब्याज दर से देना पड़ सकता है, इसके अलावा 2 से 3% के हिसाब से प्रोसेसिंग फीस भी देनी हो सकती है.

Cibil Score Personal Loan Fees And Charges

बिना सिबिल स्कोर के पर्सनल लोन लेने के लिए निम्नलिखित फीस और चार्जेस देने होते हैं, जो कि इस प्रकार है.

Interest Rate18% से 36% तक का ब्याज प्रतिवर्ष
Processing Fee2 से 3% तक ब्याज
GST Fee18 % के हिसाब से
Late Feeलोन राशि पर निर्भर करेगा

Cibil Score Key Points

सिबिल स्कोर से लोन लेने के लिए निम्नलिखित बातों का ध्यान रखें.

  1. लोन को जमा करने पर क्रेडिट स्कोर बढ़ेगा.
  2. लोन राशि पर कितना इंटरेस्ट रेट लगेगा.
  3. लोन को जमा करने के लिए कितना समय दिया जाता है.
  4. लोन राशि को कैसे जमा कर सकते हैं.
  5. लोन राशि बैंक खाते में कितनी आती है.
  6. लोन राशि पर कितना इंटरेस्ट रेट देना होगा.

Note: इसके अलावा जब भी आप Loans Apps से लोन ले तो कभी भी ऐसी मोबाइल एप्लीकेशन से ऑनलाइन लोन ना ले जो आपको 7 दिनों से लेकर 14 दिनों के लिए लोन ऑफर करती है. लोन लेते समय अपनी सूझबूझ का इस्तेमाल करें, यदि लोन की जरूरत नहीं है तो ऐसे ऐसे मे लोन ना ले.

FAQ – FREQUENTLY ASKED QUESTIONS

  1. u003cstrongu003eQ1. क्रेडिट स्कोर को किस नाम से जाना जाता हैu003c/strongu003e

    Ans. क्रेडिट स्कोर को सिबिल स्कोर (Civil Score ) के नाम से जाना जाता है, जितना अच्छा से सिबिल को होगा बैंक उतना ही अच्छा को लोन प्रदान करेगा.

  2. u003cstrongu003eQ2. क्रेडिट स्कोर क्या होता है?u003c/strongu003e

    Ans. क्रेडिट स्कोर 3 अंकों की संख्या होती है, जिसे पैन कार्ड के माध्यम से जनरेट कर सकते हैं, क्रेडिट स्कोर 300 संख्या से शुरू होकर 900 संख्या तक होती है. बैंक, फाइनेंस कंपनी, क्रेडिट स्कोर के आधार पर ही लोन प्रदान करती है.

  3. u003cstrongu003eQ3. क्रेडिट स्कोर को कितनी उम्र में जनरेट होता है?u003c/strongu003e

    Ans. क्रेडिट स्कोर को बनाने के लिए 21 वर्ष से अधिक आयु होनी चाहिए.

  4. u003cstrongu003eQ4. सिबिल स्कोर को कैसे चेक करें?u003c/strongu003e

    Ans. सिबिल स्कोर को चेक करने के लिए कई सारे प्लेटफॉर्म मौजूद है जो आपको Cibil Score चेक करने की सुविधा देती है, सिबिल स्कोर को ऑफिशियल वेबसाइट, Paytm,Amazom, Bajaj Finsev इत्यादि अन्य प्लेटफार्म से चेक कर सकते हैं.

  5. u003cstrongu003eQ5. बिना सिबिल स्कोर के कितना लोन मिल सकता है?u003c/strongu003e

    Ans. वर्तमान समय में कुछ मोबाइल एप्लीकेशन ₹1000 से लेकर ₹200000 तक का लोन बिना सिबिल स्कोर के प्रदान कर देती है, लेकिन इसके लिए आपके पास इनकम प्रूफ, मौजूदा सैलरी ₹15000 से ज्यादा होनी चाहिए.

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Low Cibil Score Personal Loan Review

उम्मीद करता हूं आज का आर्टिकल आपके लिए हेल्पफुल रहा होगा जहां पर हमने आपको बताया है की सिबिल स्कोर क्या है (What is CIBIL Score in Hindi), बिना सिबिल स्कोर के लोन कैसे ले सकते हैं इत्यादि जानकारी प्रदान की है, यदि आपको लोन लेने में किसी प्रकार की समस्या आती है तो नीचे आप कमेंट बॉक्स में अपनी राय दे सकते हैं. अधिक जान कारी के लिए आप हमें सोशल मीडिया प्लेटफॉर्म पर फॉलो कर सकते हैं.

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हम लोनपाए टीम है, जिसमे कार्य करने वाले फाइनेंस, बैंकिंग, शेयर मार्केट और ऋण की विशेष रूप से जानकारी रखते है, और B. Tech. M.A. Commerce, Financial तक की पढाई कर चुके है, हमारा मकसद सिर्फ इतना है की जो हमने पिछले 4 साल में सीखा है। बैंक, लोन और फाइनेंस के फील्ड में काम करते हुए, उसको सही ढंग से आपके साथ साझा किया जाये.

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[8] कमेंट/सुझाव देखे

  1. I require Rs
    .1 lakhs personal loan for 1 year stallment to clear my overdue s debts , after pay overdues, my CIBIL will be increased…now my CIBIL is 670…it will be increased above to 800 within 2 months.
    I want balance transfer, after increasing CIBIL, I will got balance transfer with top up … immediately I will return yours 1 lakhs with interest.
    So I request your honor that kindly arrange to give me personal loan of Rs.1 lakh… please 🙏.

    Reply

    • Sir mujhe khushi hai ki aapne apni samsya hamre sath share kari par jesa ki hamne pahele bhi site par kai bar bataya ki ham koi loan provide nahi karte hai abhi future me agar yesa hota hai to apki help jarur kari jayegi filaal ham only information share karete hai umeed hai aap hamari baat samjh paye honge

      Reply

    • सर अगर आपका सिबिल ख़राब है और आप इएम आई पर लोन लेना कहते है ओ आप अमेजोन या फेर हमारी फ्लिप्कार्ट से पेलाटर लोन के बारे में पढ़े आपके सरे सवाल के जवाब वहा पर मिल जायंगे

      Reply

    • सतीश सर
      अगर आपका सिबिल ख़राब है तो आप इस पोस्ट में अप्लाई प्रोसेस को फॉलो करे अगर वहा पर कोई दिक्कत आ रही हो तो वह दिक्कत हमारे साथ साझा करे और उसी के साथ (डिफाल्टर लोन कैसे ले) इस पोस्ट को भी पढ़े
      जब आप सिबिल देखेने जाते है और वहा पर कोई सिबिल नहीं दिखाई देता है तो इसका मतलब यह भी हो सकता की आपने आज तक एक बार भी लोन नहीं लिया है सिबिल जभी दिखाई देता है जब आप लोन लेते हो या क्रेडिट कार्ड का इस्तेमाल करते हो

      Reply

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