Mahila Group Loan Apply: महिलाए ग्रुप लोन कैसे लें सकती हैं ? जानें आवेदन प्रक्रिया और ब्याज दरें क्या होगी

Mahila Group Loan Kaise Le : कई सारी  महिलाएं अपना एक समूह बनाकर  बैंक या फाइनेंस कंपनी से अपना छोटा मोटा रोजगार शुरू करने के लिए स्मॉल बिजनेस लोन ले  सकती है जिसे महिला ग्रुप लोन के नाम से भी जाना जाता है. महिला ग्रुप लोन को हर हफ्ते ₹650 की 50 किस्तों में जमा कर सकती है. इस लोन को कुछ बैंक मौजूदा समय में न्यूनतम दस्तावेज और बिना किसी गारंटर के उपलब्ध करवा देती है.  इस लोन को 30000 रुपए से लेकर 1 लाख  रुपए तक लिया जा सकता है.  लोन पर लगने वाले ब्याज 10% से लेकर 30% वार्षिक ब्याज दर  से शुरू होती है.

अगर आप एक महिला है और आप महिला ग्रुप लोन लेने के बारे में सोच रही है तो आप बिल्कुल सही जानकारी पढ़ रही है क्योंकि यहां पर आपको कंपलीट गाइड किया गया है जैसे की कौन-कौन से बैंक से महिला ग्रुप लोन लिया जा सकता है, Mahila Group Loan आवेदन कैसे करना है,  इसके साथ ही Eligibilty, Required documents, interest rate, tenure , contact details  इत्यादि अन्य जानकारी शेयर करेंगे तो हमारे साथ   अंत तक बने रहिए.

महिला ग्रुप लोन क्या होता है?

महिला ग्रुप लोन 12 से 15 महिलाओं का एक संगठन होता है, इसे महिला समूह लोन के नाम से भी जाना जाता है. इस लोन को महिलाएं अपने आप को आत्मनिर्भर करने, अपने स्टार्टअप को शुरू करने, अपनी पर्सनल जरूरतो के लिए, दैनिक खर्चो के लिए,नारी शक्ति को बढ़ावा देने के लिए, छोटे बिजनेस को शुरू करने के लिए, नए स्टार्टअप को शुरू करने के लिए बैंक से लोन ले ले सकती है. वर्तमान समय में कुछ बैंक यह सेवा घर बैठे ही ऑफर कर रहे हैं.

बैंक से लोन कैसे ले सकते है देखिये बंधन बैंक कितने तरह का महिला ग्रुप लोन देता है

महिला ग्रुप लोन कौन से बैंक से ले सकती हैं?

वर्तमान समय में महिला ग्रुप लोन लेने के लिए स्माल फाइनेंस बैंक, माइक्रो फाइनेंस कंपनी का से आसानी से महिला ग्रुप लोन लिया जा सकता है. यहां पर हमने कुछ बैंकों और फाइनेंस कंपनियों के नाम बताए हैं जिन के माध्यम से न्यूनतम दस्तावेज पर महिला समूह लोन ले सकते हैं.

Sr. No.	Bank Name	Loan Scheme
1	Bandhan Bank	Bandhan’s Micro Loan
2	Jana Small Bank	Jana Small Bank Mahila Group Loan
3	Indusind Bank	Microfinance Loans
4	Ujjivan Small Finance Bank	MICRO LOANS
5	Pnb Bank	PNB Mahila Udyam Nidhi Scheme
6	Fino Payment Bank	Small Business Loan
7	Asirvad Micro Finance Limited	Mahila Group Loan
8	Sindhuja Microfinance Limited	Mahila Group Loan
9	L & T Microfinance	Small Business Loan

Note: उपरोक्त दिए गए बैंकों और फाइनेंस कंपनियों के माध्यम से महिला ग्रुप लोन ले सकते हैं, लोन लेते समय इंटरेस्ट रेट, जमा करने के लिए समय अवधि, मासिक किस्त, टर्म्स ऑफ कंडीशन इत्यादि को ध्यानपूर्वक पढ़े.

महिला ग्रुप लोन लेने के लिए योग्यता क्या है ?

यदि आप एक महिला है और आप अपने बिजनेस को शुरू करना चाहती है या फिर पर्सनल जरूरतों के लिए महिला समूह लोन लेना चाहती है तो ऐसे में आपको बैंकों और फाइनेंस कंपनी द्वारा निर्धारित टर्म्स ऑफ कंडीशन को फॉलो करना होगा.

• आवेदक महिला की उम्र 18 वर्षे 55 वर्ष के बीच होनी चाहिए
• आईडेंटिटी प्रूफ के लिए: आधार कार्ड, पैन कार्ड, वोटर आईडी कार्ड कोई भी एक डॉक्यूमेंट की आवश्यकता पड़ेगी.
• एड्रेस प्रूफ के लिए: पैन कार्ड, आधार कार्ड, वोटर आईडी कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, पासपोर्ट इत्यादि में से कोई भी एक लगा सकते हैं.
• लोन राशि प्राप्त करने के लिए एक बैंक खाता होना जरूरी है.
• महिलाओं का 12 से 15 का समय होना आवश्यक है, तभी बैंक लोन देने पर विचार कर सकता है.
• लोन लेने वाली महिलाओं का पहले से कोई भी लोन नहीं चालू होना चाहिए, अन्यथा लोन मिलने में समस्या उत्पन्न हो सकती है.
• यदि महिला पहले से ग्रुप को चला रही है तो वे आसानी से अपने क्रेडिट स्कोर, क्रेडिट हिस्ट्री के आधार ₹30000 से ₹100000 तक का लोन आसानी से प्राप्त कर सकती है.
• लोन राशि को 50 किस्तों में भरना होगा.
• यदि बीच में लोन की आवश्यकता पड़ती है तो ऐसे में 21से 22 किस्त भरने पर ही मिल सकता है.
• ग्रुप लोन लेने के लिए सभी महिलाओं के डॉक्यूमेंट बैंक में जमा किए जाएंगे.
• जो महिला समूह में होगी उसे अपने परिवार के सदस्य के साथ एक जॉइंट फोटो भी देनी होगी.

ध्यान दें: बैंक अपने नियम और शर्तों के अनुसार अन्य जानकारी की भी मांग कर सकता है, इसलिए पहले से सभी डॉक्यूमेंट, महिलाओं का ग्रुप तैयार कर ले.

महिला ग्रुप लोन लिए आवश्यक कागजात

महिला ग्रुप लोन लेने के लिए निम्नलिखित डाक्यूमेंट्स की आवश्यकता पड़ेगी, यदि आपके पास यह डाक्यूमेंट्स है आसानी से आप Mahila Samuh Loan के लिए आवेदन कर सकते हैं.

• आधार कार्ड
• पैन कार्ड
• वोटर आईडी कार्ड
• बैंक पासबुक
• पति पत्नी के साथ में फोटो
• पति का आधार कार्ड का फोटो
• पति का वोटर आईडी कार्ड
• 12 से 15 महिलाओं के सभी डाक्यूमेंट्स

Mahila Group Loan Apply: महिलाए ग्रुप लोन कैसे लें

वैसे महिला ग्रुप लोन को ऑनलाइन आवेदन कर सकते हैं, जिसके लिए कुछ बैंक और फाइनेंस कंपनी ऑनलाइन महिला ग्रुप लोन आवेदन करने की सुविधा देती है. आइए जानते हैं ऑनलाइन महिला ग्रुप लोन के लिए आवेदन कैसे करें .

• सबसे पहले अपने अनुसार उपरोक्त बताए गए किसी भी एक प्लेटफार्म को चुने.
• अब ऑफिशियल वेबसाइट पर जाएं.
• लोन आवेदन करने के लिए Loan सेक्शन को चुने.
• यहां पर आपको Small Business Loan, Micro Loan, Group Loan जैसे ऑप्शन दिखाई देंगे, इनमें से किसी भी एक को चुने.
• इसके बाद आवेदन फॉर्म में मांगी गई सभी जानकारी को भरे.
• अब बैंक के द्वारा एक कॉल आएगा, जहां पर आप की जानकारी वेरीफाई की जाएगी.
• इसके बाद एक एग्जीक्यूटिव बैंक की तरफ से सभी महिलाओं की डिटेल वेरीफाई करने के लिए आएगा. और लोन को वेरीफाई करेगा.
• जैसे ही एग्जीक्यूटिव लोन को वेरीफाई कर देता है, इसके बाद बैंक लोन को अप्रूवल होने तक भेज देता है.
• लोन अप्रूवल होने के बाद दिए गए बैंक खाते में लोन राशि ट्रांसफर कर दी जाती है.

Note: यदि संभव हो सके तो लोन के लिए आवेदन Offline करें, क्योंकि कई बार महिला ग्रुप लोन के नाम पर फ्रॉड हो चुके हैं, इसलिए आपके लिए सबसे अच्छा माध्यम है कि आप अपने नजदीकी उपरोक्त दिए गए बैंक में जाकर लोन आवेदन करें.

• पढ़िए बंधन बैंक सूचना माइक्रो लोन कैसे लें
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Offline Process

महिला ग्रुप लोन ऑफलाइन लेने के लिए सबसे अच्छा माध्यम है, क्योंकि यदि किसी भी प्रकार की समस्या होती है ग्रुप लोन लेने में तो आप आसानी से अपने नजदीकी ब्रांच में जाकर इस समस्या का हल पा सकते हैं, ऑनलाइन लोन लेने में कई बार फ्रॉड होने जैसी समस्याओं का भी सामना करना पड़ता है. यदि एक बार फ्रॉड जैसी समस्याओं का सामना करना पड़ गया तो बैंक भी आपकी मदद नहीं करेगा.

• ऑफलाइन महिला ग्रुप लोन के लिए आवेदन ऐसे करें:
• सबसे पहले अपने नजदीकी बैंक में जाए.
• बैंक में मौजूद अधिकारी से महिला ग्रुप लोन लेने के बारे में कहे, बैंक के अधिकारी महिला ग्रुप लोन से जुड़ी जानकारी आपको दे देंगे.
• अब सभी जानकारी पढ़ लेने के बाद ब्रांच से आवेदन फॉर्म मिले.
• अपने ग्रुप की सभी महिलाओं की डिटेल को वेरीफाई करवाएं.
• लोन एलिजिबल होने तक इंतजार करें, बैंक महिलाओं की संख्या के आधार पर लोन राशि देगा.
• जैसे ही लोन राशि अप्रूव हो जाती है, फिर महिलाएं अपने बैंक से लोन राशि प्राप्त कर सकती है.

महिला ग्रुप लोन लेने पर कितना इंटरेस्ट लगता है?

महिला ग्रुप लोन लेने पर इंटरेस्ट रेट बैंक के द्वारा निर्धारित किया जाता है, यदि महिलाओं का क्रेडिट स्कोर, और क्रेडिट हिस्ट्री अच्छी है तो ऐसे में इंटरेस्ट रेट कम लगता है. आमतौर पर महिला ग्रुप लोन पर 10% से लेकर 30% वार्षिक ब्याज दर से इंटरेस्ट रेट लगता है.

Mahila Group Loan Fees and Charges

महिला समूह लोन लेने पर कुछ चीज और चार्जेस देने होते हैं, जिसके बारे में आपको पता होना बेहद आवश्यक है.

Loan Amount	₹30000 से ₹100000 तक
Intesert rate	10% से लेकर 30% वार्षिक ब्याज दर
Insurance Fee	₹750 तक देनी पड़ सकती है
Service Fee	लोन राशि पर निर्भर करेगा
Processing Fee	बैंक के आधार पर निर्भर करेगा

Example

मान लीजिए आपने एक महिला ग्रुप लोन लिया है जहां पर आपको बैंक के द्वारा 29500 रुपए की राशि अप्रूव्ड हुई है, अब लोन का उपयोग 12 से 15 महिलाएं कर सकती है, यहां पर ₹3000 इंटरेस्ट रेट लगेगा, महिलाओं को कुल 32500 रुपए का भुगतान करना होगा. यह राशि 7 दिन की किस्तों में जमा की जाएगी जोकि 50 किस्त होगी.

Mahila Group Loan Contact Number

महिला ग्रुप लोन के बारे में अधिक जानकारी के लिए कस्टमर केयर से बात कर सकते हैं, इसके लिए अलग-अलग बैंक अपनी ऑफिशियल वेबसाइट पर ही यह नंबर प्रोवाइड कर देते हैं. आप ऑफिशियल वेबसाइट का उपयोग करके अपनी समस्याओं का हल पा सकते हैं, या फिर आप अधिक जानकारी के लिए ईमेल भी कर सकते हैं.

यदि आपको ऐसा लगे कि महिला ग्रुप लोन को जमा करने के लिए आपके साथ जोर जबरदस्ती, डराया, धमकाया, गाल- गलौज की जा रही है तो ऐसे में आप Mahila Samuh Group के खिलाफ पुलिस स्टेशन में FIR कर सकते हैं. क्योंकि बैंक से लोन समय पर जमा ना करने पर Late Fees जमा कर सकते हैं.

महिला समूह से क्या फायदा है?

1. महिला समूह से लोन लेने पर कई तरह के फायदे मिलते हैं जो कि इस प्रकार है
2. महिला समूह लोन लेने पर कम इंटरेस्ट रेट लगता है.
3. बिना किसी गारंटर और सिक्योरिटी के लोन मिल जाता है.
4. लोन लेने के लिए किसी चीज को गिरवी रखने की आवश्यकता नहीं है.
5. लोन के लिए आवेदन ऑनलाइन घर बैठे अपने मोबाइल से कर सकते हैं.
6. लोन लेने के लिए केवाईसी डॉक्यूमेंट की आवश्यकता पड़ती है जो कि हर महिलाओं के पास मौजूद होते हैं.
7. महिलाओं को लोन बैंक आसानी से प्रदान कर देता है.
8. सरकार भी महिलाओं को लोन देने के लिए कई सरकारी योजना चला के रखी है जिसके अंतर्गत महिलाएं अपने नजदीक की बैंक ब्रांच से लोन ले सकती है .
9. यह लोन आसानी से मिल जाता है.
10. इस लोन को 50 किस्तों में चुका सकते हैं यहां पर मासिक किस्त ₹600 से कम होती है.
11. लोन को समय पर भरने पर क्रेडिट स्कोर और क्रेडिट हिस्ट्री बढ़ती है.
12. नियमित तौर पर लोन का इस्तेमाल बिजनेस का विस्तार करने और नए स्टार्टअप को शुरू करने के लिए किया जा सकता है.
13. वर्तमान समय में कुछ बैंक मुद्रा लोन के अंतर्गत भी महिलाओं को लोन प्रदान कर देते हैं.

महिला ग्रुप लोन कैसे लिया जाता है?

महिला ग्रुप लोन लेने के लिए बैंक या फाइनेंस कंपनी को चुन सकते हैं. महिला ग्रुप लोन लेने के लिए 10 से 15 महिलाओं का एक साथ समूह बनाना होता है और उन्हें लोन लेने के लिए राजी करना पड़ता है.

यदि सभी ग्रुप की महिलाएं मान जाती है तो फिर आधार कार्ड, पैन कार्ड,बैंक स्टेटमेंट ग्रुप के सभी डाक्यूमेंट्स बैंक में वेरीफाई करके महिला ग्रुप लोन ले सकते हैं.

महिलाओं के लिए कौन कौन से लोन हैं?

महिलाएं अपनी पर्सनल जरूरतों को पूरा करने के लिए पर्सनल लोन, बिजनेस लोन, स्माल फाइनेंस लोन, इंस्टेंट कैश लोन इत्यादि लिया जा सकता है. लोन के लिए आवेदन हर वह महिला कर सकती है जिसकी उम्र 18 वर्ष से ज्यादा है और 56 वर्ष से कम है.

वह अपने डॉक्यूमेंट बैंक में वेरीफाई करवा कर ले सकती है.

समूह पर लोन कैसे मिलता है?

समूह पर लोन लेने के लिए महिलाओं का एक ग्रुप बनाना पड़ेगा लोन लेने के लिए एक समूह में कम से कम 8 से 10 महिलाओं की आवश्यकता पड़ेगी समूह पर लोन लेने के लिए सभी महिलाओं के डॉक्यूमेंट वेरीफाई किए जाते हैं

बैंक इस लोन को सभी महिलाओं के क्रेडिट स्कोर और क्रेडिट हिस्ट्री चेक करने के बाद ₹15000 से लेकर ₹200000 तक का लोन देने की सुविधा देता है यहां पर इंटरेस्ट रेट भी कम लगता है और किसी चीज को गिरवी रखने की भी जरूरत नहीं है.

महिलाओं को लोन लेने के लिए क्या क्या अप्लाई करना पड़ता है?

महिलाओं को लोन लेने से पहले अपने सभी डाक्यूमेंट्स को तैयार करना पड़ता है इसके अलावा यदि महिलाएं ग्रुप बनाकर लोन लेना चाहती है तो उन्हें ऐसी महिलाओं को एकत्रित करना पड़ता है जो समय पर लोन को चुका सके.

महिला ग्रुप लेने के लिए 10 से 12 महिलाएं लोन लेने के लिए तैयार करनी होती है जोकि किसी भी जरूरत के लिए लोन लेना चाहती है और वह बाद में इस लोन को 50 किस्तों में भर सकती है वर्तमान समय में बंधन बैंक, उज्जीवन बैंक, इंडसइंड बैंक इत्यादि अन्य इस लोन को जल्दी अप्रूव्ड करने की सुविधा देते हैं इन बैंकों के अंतर्गत ऑनलाइन आवेदन कर सकते हैं.

महिला स्वरोजगार योजना क्या है?

केंद्र सरकार द्वारा चलाई गई महिला स्वरोजगार योजना के अंतर्गत महिलाएं अपने व्यवसाय को शुरू करने नए स्टार्टअप को शुरू करने अपनी पर्सनल जरूरतों के लिए या फिर अन्य किसी भी तरह की इमरजेंसी में अपने नजदीकी किसी भी सरकारी बैंक या प्राइवेट बैंक से लोन आवेदन कर सकती है यहां पर लोन ₹10000 से लेकर 10 लाख रुपए तक लिया जा सकता है.

FAQ – महिला ग्रुप लोन से संभंधित प्रशन उत्तर

महिलाए ग्रुप लोन कैसे ले सकती है: निष्कर्ष

आजके इस आर्टिकल में हमने आपको महिला ग्रुप लोन कैसे ले सकते है उसके बारे में डिटेल्ड में जानकारी दी है

आप हमें कमेंट कर के बताये की आपको कोनसे बैंक से लेडीज ग्रुप लोन लेना पसंद है और क्यों?

अगर आपकी कोई राये हो तो हमें जरूर से बताये.