Personal Loan For Cibil Score Of 550 – 600, बेड सिबिल स्कोर पर लोन कैसे मिलेगा

550 सिबिल स्कोर पर पर्सनल लोन कैसे ले : यदि आप पर्सनल लोन लेना चाहते हैं और आपका सिबिल स्कोर 500 से 600 के बीच में है तो ऐसे में आपको लोन मिलना थोड़ा मुश्किल हो सकता है. क्योंकि वर्तमान समय में बैंक और फाइनेंस कंपनियां सिबिल स्कोर चेक करने के बाद ही लोन अप्रूवल करने की सुविधा देती है यदि आपका सिविल्स को 700 से अधिक है तो काफी अच्छी बात है अन्यथा आपको लोन लेने में कई तरह की समस्याओं का सामना करना पड़ सकता है.

इस आर्टिकल के माध्यम से हम आपको बताएंगे की आप 550 या इसके आसपास के सिविल स्कोर पर पर्सनल लोन कैसे ले सकते हैं, लोन लेने के लिए क्या-क्या डॉक्यूमेंट लगेंगे, एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया लगेगा, इंटरेस्ट रेट कितना देना होगा, कितने सिविल स्कोर पर लोन मिल जाता है इत्यादि अन्य जानकारी आपके साथ शेयर करने वाले हैं तो आप इस आर्टिकल को अंत तक जरूर पढ़ें.

जानिए पोस्ट की मुख्य हैडलाइन

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वर्तमान समय में अधिकतर बैंक और वित्तीय संस्थाएं पर्सनल लोन देने के लिए कम से कम 750 की सिबिल स्कोर की मांग करती है. यदि आवेदक का क्रेडिट स्कोर 550 है तो उन्हें लोन मिलने में मुश्किल हो सकती है. लेकिन ऐसा नहीं है कि आपको 550 सिविल स्कोर पर लोन ही ना मिले.

आजकल गूगल प्ले स्टोर पर मौजूद Loan Application आधार कार्ड, पैन कार्ड, पिछले 6 महीने का बैंक स्टेटमेंट, अपलोड करने के बाद लोन लेने की सुविधा देते हैं.

यदि अभी आपका क्रेडिट स्कोर कम है तो ऐसे में आप इन एप्लीकेशन की ओर जा सकते हैं, जैसे Indialends, OneScore, Paisabazaar App, BankBazaar App, CASHe इत्यादि अन्य. इन प्लेटफार्म पर आपको क्रेडिट स्कोर के हिसाब से क्रेडिट लिमिट मिल जाएगी.

इसके अलावा यह प्लेटफार्म न्यूनतम दस्तावेज पर पर्सनल लोन देने की सुविधा भी देते हैं जहां से ₹1000 से लेकर 5 लाख रुपये तक का लोन लिया जा सकता है.

यदि आप शुरुआती समय में इन प्लेटफार्म से लोन लेते हैं और समय पर अपने लोन को जमा करते हैं तो ऐसे में आपका क्रेडिट स्कोर बढ़ जाएगा. इसके अलावा यदि अभी आपका Credit Score कम है तो इसके लिए आप अपनी क्रेडिट रिपोर्ट का अच्छे से Analyze कर सकते हैं. और अपने क्रेडिट स्कोर कम होने का पता लगा सकते हैं.

यदि आप अपने क्रेडिट कार्ड, पर्सनल लोन, या फिर कोई सामान EMI पर लिया है तो उसका समय पर पेमेंट करके 550 से 800 के बीच में अपना स्कोर ला सकते हैं.

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आर्टिकल का नाम550 सिबिल स्कोर पर पर्सनल लोन कैसे ले
कैटेगरीCibil Score Loan, Credit Score Loan
Required Cibil Score500 to 600
Loan AmountRs.1000 to Rs. 30000
Interest rate16% p.a to 54.65% p.a
लोन का प्रकारPersonal Loan
लोन आवेदन करने का प्रोसेसOnline
Loan Status Check OnlineAvailable

Low Cibil Score Par लोन देने वाले प्लेटफार्म

अगर आपका सिबिल स्कोर 500 से 600 के बीच है, और आप गूगल प्ले स्टोर पर मौजूद ऐसे प्लेटफार्म की तलाश कर रहे हैं जो आपको कम सिविल स्कोर Personal Loan प्रदान कर दे, तो ऐसे में आप नीचे दिए गए इन Best 20 Loan Apps की मदद ले सकते हैं. यह एप्लीकेशन रिजर्व बैंक ऑफ इंडिया और एनबीएफसी द्वारा अप्रूव्ड है, इसके अलावा कुछ प्लेटफार्म तो बैंकों के साथ पार्टनरशिप करके लोन देने की सुविधा भी देते हैं. आइए अब 550-600 के क्रेडिट स्कोर के साथ पर्सनल लोन देने वाले प्लेटफार्म के बारे में जान लेते हैं

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personal loan for cibil score of 550 app list

Kreditzyलोन 2 लाख तक1.9
Ola Money pay Later₹1500 से लेकर 20000 रुपए तक2.6
Simply Cashलोन 2 लाख तक2.9
Krazybee (Consumer Loan)लोन 2 लाख तक3
Stashfin – (Credit Line + Personal Loan)लोन 5 लाख तक3.7
Stashfin – Credit Line & Loan₹1,000 से लेकर 5,00,000 रुपए तक3.7
Freopay (Credit Line)लोन 10000 तक3.9
KreditOne₹5000 से लेकर 25,000 रुपए तक4
nxt – Union Bank of India₹10000 से लेकर 1.50 लाख रुपए तक4
Prefr: Get instant loanMin: ₹10,000; Max: ₹3,00,0004
Swift LoanMax: 50,000 Rupees4
Loaney₹200 to ₹20,0004.1
RupeePark₹5,000 to ₹500,0004.1
Tata Neu App (Qik Personal Loan)₹10000 से लेकर 10 लाख रुपए तक4.1
Tata neu Credit card (Qik EMI Card)₹10000 से लेकर 1.50 लाख रुपए तक4.1
Bajaj Finserv App₹50,000 से लेकर 5 लाख रुपए तक4.2
Cashbeanलोन 1 लाख तक4.2
Mobikwik (Credit Line + Consumer Loan)लोन 2 लाख तक4.2
MoneyTap₹1,000 से लेकर 60,000 रुपए तक4.2
PaPa MoneyUp to ₹100,0004.2
PocketlyMax:  ₹10,0004.2
SBI YONO APP₹1500 से लेकर 60000 रुपए तक4.2
Tata Capitalलोन 10 लाख से ऊपर4.2
CASHe₹1,000से लेकर 3,00,000 रुपए तक4.3
Flipkart Pay Laterलोन 60,000 तक4.3
Google PayWith Partener4.3
mPokket₹500से लेकर 30,000 रुपए तक4.3
Mystro Loans & Neo Banking appRs.10,000 to Rs. 2 lakhs4.3
NAVIलोन 5 लाख तक4.3
Paysenseलोन 5 लाख तक4.3
Smartcoinलोन 2 लाख तक4.3
True Callerलोन 5 लाख तक4.3
Lazypay (Credit Line + Personal Loan)लोन 1 लाख तक4.4
NiyoX – Digital Bankingलोन 50,000 तक4.4
Paisabazaar credit limit₹50,000 से लेकर 10 लाख रुपए तक4.4
PayRupikUp to ₹20,0004.4
Rufilo Loan App₹5000 से लेकर 25,000 रुपए तक4.4
Slice (Credit Line)लोन 1 लाख तक4.4
True Balanceलोन 50,000 तक4.4
Early Salary₹8,000 से लेकर 500,000 रुपए तक4.5
Kreditbeeलोन 2 लाख तक4.5
LoanFront₹2000 to ₹2 lakhs4.5
NIRAलोन 2 लाख तक4.5
OneCard App₹10000 से लेकर 1.50 लाख रुपए तक4.5
Simple Pay Later (Credit Line)लोन 1 लाख तक4.5
Small Credit – Buddy Cash₹ 10,000/- to ₹ 1,00,000/4.5
Handy LoanRs. 2000 to Rs. 2 Lakh4.6
Money View₹10,000 से लेकर 5,00,000 रुपए तक4.6
Paytm Personal Loanलोन 2 लाख तक4.6
Paytm Postpaid (Credit Line)लोन 1 लाख तक4.6
Rupeek App (Gold Loan)लोन 50 लाख तक4.7
FlexSalary Instant Loan App₹5000 से लेकर 25,000 रुपए तक4.8

ध्यान दें: उपरोक्त दिए गए Loan Application आवेदक के क्रेडिट स्कोर के हिसाब से पर्सनल लोन देने की सुविधा देते हैं, यदि आवेदक का सिविल स्कोर अच्छा है तो ऐसे में उसे क्रेडिट लिमिट भी अच्छी मिलेगी और यदि क्रेडिट स्कोर कम है तो ऐसे में क्रेडिट लिमिट भी कब मिलेगी. यह प्लेटफार्म आवेदक के सिविल कोर्ट चेक करने के बाद ही Credit Offer करते हैं, यदि आपका सिविल स्कोर बहुत ही खराब है तो ऐसे में आपका लोन रिजेक्ट भी हो सकता है.

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550 सिविल स्कोर पर कितना लोन मिलेगा?

550 सिबिल स्कोर पर ₹1000 से लेकर ₹30000 का लोन लिया जा सकता है. कम सिबिल स्कोर पर लोन लेने के लिए गूगल प्ले स्टोर पर मौजूद Loan Application को इंस्टॉल करके, अपने मोबाइल नंबर से रजिस्ट्रेशन करके, होम पेज से Personal Loan को चुनकर, इसके बाद अपना आधार कार्ड नंबर और पैन कार्ड नंबर डालकर क्रेडिट स्कोर चेक करके लोन राशि की एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया का पता लगाया जा सकता है. यदि आवेदक का सिविल स्कोर अच्छा है तो क्रेडिट लिमिट भी अच्छी मिलेगी और यदि क्रेडिट स्कोर कम है तो क्रेडिट लिमिट भी बहुत ही कम मिलेगी.

550 सिबिल स्कोर पर लोन लेने के लिए क्या-क्या डॉक्यूमेंट लगेंगे?

अगर आपने पहली बार लोन आवेदन किया है, और आपका क्रेडिट स्कोर 550 या इससे कम है, तो ऐसे में आपको पर्सनल लोन लेने के लिए निम्नलिखित डॉक्यूमेंट की आवश्यकता पड़ेगी जो कि इस प्रकार है:

  • आधार कार्ड
  • पैन कार्ड
  • सैलरी स्लिप
  • पिछले 6 महीने का बैंक अकाउंट स्टेटमेंट
  • खाता संख्या
  • एक फोटोग्राफ

एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया

अगर आपका 550 या इससे कम या इसके आसपास सिबिल स्कोर है ऐसे में कुछ नियम और शर्तें है जिनका आपको पालन करना होगा यदि आप पर्सनल लोन लेना चाहते हैं. यहां पर हमने उन तमाम टर्म्स ऑफ कंडीशन के बारे में बताया है जिनको आप को फॉलो करना होगा.

ParticularsFor Self-employed
Age Limit18 – 60 years 21 – 65 years
Minimum IncomeRs. 15,000 per month Rs.6 lakh p.a.
Minimum Work Exp./ Business Continuity1 year (6 months with current employer) 2 years of business continuity
Credit Score Preferably500,600,700 and above
  • सबसे पहले आवेदक एक भारतीय नागरिक होना चाहिए.
  • यदि आवेदक जॉब करता है तो उसकी उम्र 18 वर्ष से 65 वर्ष के बीच होनी चाहिए.
  • यदि आवेदन सेल्फ एंप्लॉयड है तो ऐसे में उसकी उम्र 21 साल से 60 साल के बीच होनी चाहिए.
  • आवेदक का मासिक वेतन ₹15000 प्रति महीने होना चाहिए.
  • आधार कार्ड से लिंक मोबाइल नंबर होना चाहिए.
  • लोन अमाउंट को बैंक खाते से Auto Nache जोड़ने के लिए Debit Card और Internet Banking की आवश्यकता पड़ेगी.
  • गूगल प्ले स्टोर पर मौजूद लोन एप्लीकेशन पर अपनी एक फोटो अपलोड करनी होगी.
  • अपने आधार कार्ड और पैन कार्ड की एक फोटो भी अपलोड करनी होगी.
  • क्रेडिट स्कोर जांचने के बाद भी क्रेडिट लिमिट ऑफर की जाएगी.
  • लोन लेने के लिए अपनी पर्सनल जानकारी जैसे नाम ,पता, डेट ऑफ बर्थ इत्यादि सबमिट करनी होगी.
  • इसके अलावा अपनी एंप्लॉयमेंट स्टेटस जैसे कि कंपनी नेम, एड्रेस, ईमेल आईडी, वर्क एक्सपीरियंस इत्यादि अन्य जानकारी भी सबमिट करनी होगी.
  • लोन आवेदन करने के लिए Google Play Store पर मौजूद लोन एप्लीकेशन को इंस्टॉल करना होगा.
  • एप्लीकेशन पर रजिस्ट्रेशन करने के लिए OTP वेरीफिकेशन चाहिए होगी.
  • यदि कोई बिजनेस करते हैं तो ऐसे में 2 साल का वर्क एक्सपीरियंस चाहिए होगा.

NOTE: यदि आप ऊपर बताई गई सभी तनसुख कंडीशन को फॉलो करते हैं तो आपको आसानी से लोन मिल जाएगा, अलग-अलग लोन एप्लीकेशन की एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया अलग हो सकता है, लेकिन तुम्हारे एक्सपीरियंस और रिसर्च के मुताबिक ज्यादातर एप्लीकेशन एक जैसी ही Eligibility को फॉलो करती है. लोन लेते समय App Permissions जरूर चेक कर ले.

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बेड सिबिल स्कोर पर लोन लेने पर कितना इंटरेस्ट रेट लगेगा

अगर आपका क्रेडिट स्कोर कम है तो जाहिर सी बात है आपको इंटरेस्ट रेट ज्यादा देना होगा, वर्तमान समय में गूगल प्ले स्टोर पर मौजूद लोन एप्लीकेशन 550 से 600 के बीच सिविल स्कोर पर 16% से 54% वार्षिक ब्याज दर से इंटरेस्ट रेट लेते हैं, इसके अलावा अन्य चार्जेस भी होते हैं जिन्हें आपको देना पड़ता है.

बेड सिबिल स्कोर पर लोन लेने पर कितना फीस चार्जेज लगेंगे

550 से 600 सिबिल स्कोर के बीच लोन लेने पर जो चार्ज लगेंगे वह इस प्रकार होंगे, यह चार्जेस लोन एप्लीकेशन के हिसाब से अलग अलग हो सकते हैं. इसलिए जब भी लोन आवेदन करें About This App से इंटरेस्ट रेट, प्रोसेसिंग फीस, लेट फीस इत्यादि अन्य की जानकारी अवश्य ले.

Interest rate16% p.a to 54.65% p.a
Processing fee2% or 1200,
GST Fee18% लोन पर आधारित करेगा
Other Feesलोन राशि पर निर्भर करेगा.

Note : यहां पर सिर्फ जानकारी के लिए बताया गया है कि आपको इतने फीस एंड चार्जेस देने हो सकते हैं, आप जिस भी प्लेटफार्म से लोन आवेदन करेंगे ,वहां पर आपको अप्लाई करते समय सभी चार्जेस देखने को मिल जाती है.

कितने समय के लिए लोन ले सकते हैं

अगर आपका सिबिल स्कोर 550 और 600 के बीच में है तो ऐसे में आपको लोन राशि 2 महीनों से लेकर 12 महीनों की अवधि तक मिल सकती है. यदि आप लिए गए Personal Loan को समय पर जमा करेंगे तो आप का क्रेडिट स्कोर बढ़ेगा और लोन को जमा करने के लिए भी अधिकतम समय मिल सकता है.

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कम सिबिल स्कोर है लोन के लिए आवेदन कैसे करें?

अगर आपका सिबिल स्कोर 550 है या फिर इसके आसपास है तो आप लोन लेने के लिए नीचे दिए गए स्टेप्स को चुन सकते हैं.

Step1. सबसे पहले उपरोक्त दिए गए प्लेटफार्म से किसी भी एक लोन एप्लीकेशन को गूगल प्ले स्टोर से इंस्टॉल करें.

Step2. अब अपने मोबाइल नंबर की सहायता से ओटीपी डालकर वेरीफाई करें.

Step3. होम पेज से पर्सनल लोन पर क्लिक करें.

Step4. अब अपनी जानकारी जैसे कि फर्स्ट नेम, लास्ट नेम ,डेट ऑफ बर्थ इत्यादि अन्य जानकारी भरें.

Step5. इसके बाद अपना आधार कार्ड नंबर और पैन कार्ड नंबर डालकर ईकेवाईसी करें.

Step6. अब आपको क्रेडिट स्कोर के हिसाब से क्रेडिट लिमिट दी जाएगी.

Step7. इसके बाद अपने बैंक में जानकारी भरे ऐसे खाता संख्या,आईएफएससी कोड.

Step8. इसके बाद अपने खाते को Auto Nache कनेक्ट करें.

Step9. अब कुछ समय तक इंतजार करें.

Step10. जैसे ही आपका लोनापुर हो जाता है आपके बैंक खाते में लोन और कर दी जाएगी

Note : यहां पर हमने सभी उन प्लेटफार्म के बारे में बताएं है जिनसे आप कम सिविल कोर्ट पर भी लोन ले सकते हैं, इसके साथ ही लोन लेते समय आप इंटरेस्ट रेट, प्रोसेसिंग फीस, लोन एग्रीमेंट, जॉइनिंग फीस जैसी इत्यादि अन्य जानकारी को भी ध्यान से पढ़ें. लोन लेते समय कभी भी जल्दबाजी ना करें अन्यथा बाद में आपको समस्या का सामना करना पड़ सकता है.

कौन-कौन आवेदन कर सकता है?

अगर आपका सिबिल स्कोर कम है तो ऐसी स्थिति ऐसी स्थिति में हर व्यक्ति आवेदन कर सकता है जिसकी उम्र 21 वर्ष से ज्यादा है और उसके पास आधार कार्ड, पैन कार्ड, पिछले 6 महीने का बैंक स्टेटमेंट, और एक सेविंग खाता है तो वह गूगल प्ले स्टोर पर मौजूद Loan Application पर रजिस्ट्रेशन करके घर बैठे लोन राशि अपने बैंक खाते में प्राप्त कर सकता है. लोन के लिए आवेदन Self Employed व Salaried Peron कर सकते हैं.

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550 सिबिल स्कोर कैसे बढ़ाए

550 सिविल स्कोर बढ़ाने के लिए आप न्यूनतम लोन राशि ले और उसे समय पर जमा करें. यदि आपने कोई सामान ईएमआई पर खरीदा है तो उसकी सभी किस्तों को समय पर जमा करें. इसके अलावा क्रेडिट कार्ड का बिल भी समय पर भुगतान करें, यदि आप ऐसा करेंगे तो आपके सिबिल स्कोर 550 से बढ़कर 700 से पार जा सकता है.

550 सिविल स्कोर बढ़ाने के लिए क्या करना होगा

सिबिल स्कोर बढ़ाने के लिए सभी लोन राशि को समय पर जमा करना होगा, यदि क्रेडिट हिस्ट्री में कोई फेक ट्रांजैक्शन हुई है , तो उसको रिपोर्ट करें. अपने क्रेडिट स्कोर को समय-समय पर एनालाइज करें. क्रेडिट लिमिट बढ़ाने के लिए शुरुआती समय में बहुत कम लोन ले और उस लोन को समय पर जमा करें ऐसा करने से आपकी क्रेडिट लिमिट बढ़ जाएगी और इसके साथ ही आपका क्रेडिट को भी बढ़ने लगेगा.

cibil score 600 can i get a loan

जी हां, यदि आपका 600 सिबिल स्कोर है तो आप लोन ले सकते हैं, इसके लिए सिर्फ एक शर्त है कि आप एक सैलरीड पर्सन, सेल्फ एंप्लॉय व्यक्ति होने चाहिए और आप की मासिक वेतन ₹15000 से अधिक होना चाहिए. लोन लेने के लिए कम से कम 2 साल का वर्क एक्सपीरियंस भी होना चाहिए. लोन आवेदन करने के लिए गूगल प्ले स्टोर पर मौजूद Loan Application की मदद ले सकते हैं.

मेरा सिविल 500 से नीचे है, मुझे लोन मिल सकता है?

जी नहीं, यदि आपका सिबिल स्कोर 500 से नीचे है तो आपको लोन नहीं मिल सकता. वर्तमान समय में बैंक और फाइनेंस कंपनी लोन देने के लिए 700 से अधिक क्रेडिट स्कोर को मान्य मानती है. यदि से कम सिबिल स्कोर है तो आप थर्ड पार्टी की ओर जा सकते हैं.

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क्या आप 550-600 के क्रेडिट स्कोर के साथ पर्सनल लोन प्राप्त कर सकते हैं?

बैंक और फाइनेंस कंपनी से लोन लेने पर सिबिल स्कोर चेक किया जाता है, यदि सिबिल स्कोर 550 से 600 के बीच है तो फिर से लोन मिलना नामुमकिन है. क्योंकि सिबिल स्कोर महत्वपूर्ण कारकों में से एक माना जाता है. यह स्कोर 300 और 900 के बीच होता है. स्कोर जितना अधिक हो, पात्रता उतनी ही बेहतर होती है. पर्सनल लोन प्राप्त करने के लिए 550-600 के सिबिल स्कोर स्कोर खराब माना जाता है.

Conclusion

यहां पर हमें जानकारी दी है कि 550 से 600 सिबिल स्कोर पर लोन कैसे लिया जा सकता है, लोन लेने के लिए कौन कौन से प्लेटफार्म का इस्तेमाल कर सकते हैं इत्यादि अन्य जानकारी उपलब्ध करवाई है.

यदि आपने यहां पर दिए गए किसी भी प्लेटफार्म से लोन आवेदन किया है और आपको लोन मिला है तो आप हमने बॉक्स में अपनी राय दे सकते हैं, और आप यह भी बता सकते हैं कि पर्सनल लोन को बैंक से पहले मिला या फिर गूगल प्ले स्टोर पर लोन एप्लीकेशन से.

उम्मीद करते हैं कि आज की जानकारी से आप संतुष्ट हुए होंगे, यदि आप हमसे किसी तरह का सवाल पूछना चाहते हैं या फिर आपको किसी प्रकार का डाउट होता है तो आप हमें कमेंट कर सकते हैं और अधिक जानकारी के लिए आपने सोशल मीडिया प्लेटफॉर्म पर फॉलो कर सकते हैं.

Disclaimer: यहां पर हमने सिर्फ आपको जानकारी दी है, यहां पर हम किसी भी प्लेटफार्म का प्रमोशन नहीं कर रहे हैं, यह जानकारी सिर्फ आपको एजुकेशन उद्देश्य हेतु दी गई है ताकि यदि आपका सिबिल स्कोर कम है और आप किसी मेडिकल इमरजेंसी, या फिर किसी भी अन्य जरूरत में लोन लेना चाहते हैं तो आप हमारी personal loan for cibil score of 550 आर्टिकल को ध्यान पूर्वक पढ़ सकते हैं.

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